VARA 라이선스 종류에 따른 자본금 요건과 사후 관리 의무

두바이 가상자산 규제기관인 VARA(Virtual Assets Regulatory Authority) 라이선스는 수행하려는 사업 활동의 위험도와 유형에 따라 자본금 요건 및 사후 관리 의무를 다르게 규정하고 있습니다.

1. 라이선스 종류별 자본금 요건

VARA는 사업 모델의 위험 수준에 따라 차등화된 자본금 기준을 적용합니다.

• 저위험 서비스 (예: 가상자산 자문): 상대적으로 낮은 수준의 자본금 요건이 적용됩니다.
• 고위험 서비스 (예: 가상자산 거래소 및 커스터디): 사업의 성격상 높은 안정성이 요구되므로, 상당한 수준의 자기자본 또는 운영비 대비 일정 비율 이상의 자본금을 보유해야 합니다.
• 기타 라이선스: 가상자산 브로커·딜러, 자산 운용, 이체 및 결제, 발행 서비스 등 각 활동에 따라 요구되는 자본금과 정부 수수료, 감독 강도가 크게 달라집니다.

2. 수수료 체계

자본금 외에도 라이선스 취득 및 유지를 위해 다음과 같은 비용이 발생합니다.

• 신청 수수료: 서비스 유형에 따라 AED 40,000에서 AED 100,000 수준이며, 거래소나 커스터디 같은 고위험 사업일수록 상단 금액이 적용됩니다.
• 연간 감독 수수료: 저위험 서비스는 약 AED 80,000, 거래소·브로커·커스터디 등 고위험 서비스는 약 AED 200,000 수준입니다.

3. 사후 관리 의무

라이선스 승인 후 영업을 개시한 기업은 VARA의 엄격한 감독 하에 다음과 같은 의무를 지속적으로 준수해야 합니다.

• AML 및 KYC 정책의 지속적 운영: 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 절차를 실시간으로 수행하고 정책을 최신 상태로 유지해야 합니다.
• 거래 모니터링 및 리스크 관리: 모든 가상자산 거래를 모니터링하고, 내부 통제 및 리스크 관리 체계를 상시 가동해야 합니다.
• VARA 감독 및 점검 대응: 규제기관의 정기 또는 수시 점검에 성실히 대응해야 하며, 관련 자료를 보고할 의무가 있습니다.
• 정기적 의무 이행: 매년 연간 감독 수수료를 납부해야 합니다.

아부다비의 금융자유구역인 ADGM 역시 라이선스 요건과 함께 내부통제 기준, 자금세탁방지(AML), 고객확인(KYC) 요건 등을 구체적으로 규정하여 사후 관리를 엄격히 하고 있습니다